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别以为“反洗钱”与你无关

2019-07-12 点击:1546
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不要以为“反洗钱”与你无关

配合打击黑与罪的罪行

坚决阻止涉及洗钱的渠道

请不要让这些轻描淡写“我认为”

成为幸福快乐生活的绊脚石

反洗钱微电影《以为》

01

什么是洗钱?

“洗钱”是通过隐瞒和隐瞒非法资金的来源和性质将其变为看似合法的资金的行为和过程。它主要包括提供资金账户,协助转换财产表格,协助转移资金或汇款到海外国家。

02

谁是洗钱的受害者?

“洗钱”,通常被称为“洗钱”,是“洗钱”和“合法化”非法获得的钱。洗钱非法转移和隐瞒非法资金用于犯罪活动,使犯罪分子可以获得非法资金。目的,从而帮助和刺激更严重和更大规模的犯罪活动。洗钱活动的存在将严重危害经济的健康发展,鼓励和滋生腐败,破坏社会氛围,导致社会不公,腐蚀国家的身体。洗钱活动导致资金流动。不规范会影响金融市场的稳定性。洗钱活动损害了合法经济体的合法权益,破坏了市场的微观竞争环境,损害了市场机制的有效运作和公平竞争。洗钱活动破坏了金融机构健全运营的基础,增加了金融机构的法律和运营风险。洗钱活动与恐怖活动的结合也可能危及社会稳定,国家安全,对人民的生命财产构成巨大威胁。

03

“洗钱”主要来自哪些犯罪活动?

《刑法》规定了七起与“洗钱”有关的严重“上游犯罪”:毒品犯罪,恐怖主义有组织犯罪,恐怖犯罪,走私犯罪,腐败和贿赂犯罪,财务管理秩序罪,财务欺诈行为。

04

洗钱的方式或方法是什么?

洗钱的常用方式或方法是:

1.通过国内外银行账户的转换,使非法资金进入金融体系;

2.通过地下银行跨境转移犯罪所得;

3.利用现金交易和发达的经济环境来掩盖洗钱活动;

4.使用别人的账户提取现金并切断洗钱线索;

5.使用网上银行等各种金融服务,以免引起银行注意;

6.建立一家空壳公司作为非法资金的“转运站”;

7.通过交易股票,基金,保险或开展业务使非法资金合法化;

8.通过购买彩票洗钱;

9.通过购买房地产洗钱;

10.通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱。

05

承担洗钱罪有何法律责任?

或其他有关规定。

06

如何保护自己免受洗钱?

(1)积极配合金融机构进行身份识别

1.开办公司时,请携带身份证

有效的身份证明文件是个人真实身份的重要证明。当您开设账户,购买金融产品以及以任何其他方式与金融机构建立业务关系时,为了防止他人窃取您的姓名,窃取您的财产或窃取您的名字以进行洗钱和其他犯罪活动,

(1)出示有效的身份证件或身份证件;

(2)如实填写您的身份信息;

(3)与金融机构合作,通过在线联系验证身份证件的真实性,或通过电话,信件,电子邮件等确认身份信息;

(4)回答金融机构员工的合理问题。

(5)如果您无法出示有效的身份证或身份证明文件,金融机构工作人员将无法为您处理业务。

2.当您有大量现金存取时,请出示您的身份证

存款或取款5万元以上或者等值超过1万美元的外币时,金融机构必须检查您的有效身份证件或身份证件。这不是对您控制合法收入的权利的限制。希望通过这种手段,可以防止犯罪分子捕鱼,保护您的资金并创造更清洁的金融市场环境。

3.其他人为您办理业务,请出示他(她)和您的身份证

金融机构员工需要验证交易主体的真实身份。当其他人代表您处理业务时,需要对代理关系做出合理的确认。

特别提醒当一个人开户,购买金融产品或代表您访问大量资金时,金融机构需要检查您和代理人的身份证件。

4.如果身份证明文件到期,请通知金融机构及时更新

金融机构只能为身份真实有效的客户提供服务。如果身份证件已过期,金融机构应通知客户在合理的时间内更新身份证件。如果合理期限未更新,金融机构可以暂停相关业务。

(2)不要出租或出借身份证

租借或出借自己的身份证可能会产生以下后果:

1.其他人用你的名字从事非法活动;

2.可协助他人完成洗钱和恐怖主义融资活动;

它可能成为其他人的金融欺诈活动的“替罪羊”;

4.合理怀疑你的诚信;

5.由于他人的不当行为导致您的声誉和信用记录受损。

(3)不要出租或借出自己的账户,银行卡和U盾

金融账户,银行卡和U-Shield不仅是您金融交易的工具,也是国家开展反洗钱基金监管和经济犯罪调查的重要途径。毒贩,恐怖分子,贿赂官员和其他犯罪分子可能会使用您的账户,银行卡和U-Shield进行洗钱和恐怖主义融资活动,因此不能租借,借出金融账户,银行卡和U-Shields是对您权利的保护。这也是守法公民的义务。

(4)不要使用自己的账户为他人取钱

通过各种手段提取现金是犯罪分子最常用的洗钱方法之一。有些人受到他们的朋友的诱惑或被他们的利益所诱惑,他们使用他们的个人账户(包括银行卡账户)或公司账户为他人提取现金并促进其他人的洗钱。然而,法网是不屈不挠的。请记住,该帐户将忠实记录每个人的金融交易活动,请不要使用自己的帐户为他人提取现金。

(5)远离互联网赚钱

2014年初,中国互联网用户数突破6亿。虽然我们可以在互联网时代获得快速信息和有效通信,但犯罪分子也利用互联网迅速传播非法信息并从事更广泛的犯罪活动。近年来,网上银行诈骗和非法互联网筹款等网络洗钱案件警告我们,我们应该仔细筛选网络信息,不要通过网上银行或电话轻松转账或转账到不熟悉的账户。对于网络信息,要保持警惕,不要贪心。它很便宜,最终陷入了骗局。

(6)报告洗钱活动以维护社会公平和正义

为了充分发挥公众的积极性,调动社会力量打击洗钱犯罪,保护单位和个人的合法权益,举报洗钱活动。《中华人民共和国反洗钱法》特别规定任何单位和个人有权向中国人民银行或者公安机关举报洗钱事项。活动,而接受报告的当局应保持举报人和报告内容的机密性。

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